大连经济技术开发区文兴小额贷款有限公司（以下简称“文兴小贷”）成立于2012年9月6日，注册资本3亿元。文兴小贷始终坚持将小微企业、个体工商户和“三农”主体作为服务对象，为其经营发展提供金融支持。截至2022年8月末，文兴小贷当年累计发放贷款逾千笔，近8.6亿元，在贷余额约3.6亿元。

自成立以来，文兴小贷注重内控制度建设，调整优化组织架构，着力夯实管理基础。通过不断的调整适配，文兴小贷逐渐搭建起了一套适应自身经营发展的制度体系。文兴小贷主要从如下五个方面从严治司、高效管理、科学建制，为公司业务健康有序发展保驾护航。

一、提高内控管理，向管理要效益

文兴小贷积极学习其他单位成功的管理手段和内控理念，坚持业务开拓与内控监督齐头并进，两手抓两手都要硬。月度经营分析会上，管理层不断剖析和推敲各项制度流程，优化调整使之高效可行；每季度还组织全员进行经营总结和开展内控等方面的培训，推动了公司业务的快速发展和规章制度的落地执行。

二、加强制度建设，完善制度流程

文兴小贷制定并执行的信贷业务规程及操作流程逾20个、信贷产品管理相关规程及制度12个、员工管理相关制度10个、纪律与处罚管理制度4个、档案管理制度3个、财务相关制度3个、安保及防疫相关制度5个，共计七大类五十七项规程制度及操作流程。各部门还结合实际运营情况，助力完善制度体系建设，建立健全制度集中管理和动态更新机制，提升制度管理层次。

三、强化执行力建设，打造合规团队

文兴小贷通过加强员工职业化教育，提高从业人员素质，深入开展执行力教育。公司建立诚信举报核查制度、问责制度和绩效考核制度，引导员工形成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯。同时结合经营管理实际情况，反查内控管理薄弱环节，及时研讨解决方案。不定期对员工进行内控合规培训，依据员工及公司实际需求，制定科学合理的培训计划。打造一支执行力强、专业素质高、稳定进取的合规团队。

四、健全合规管理体系，为经营保驾护航

监督检查是夯实管理基础、提升合规水平的有力工具。文兴小贷通过加强对员工的思想教育，强化员工的制度观念和内控观念。同时落实整改纠偏，在具体的工作中，明确整改责任，规范整改工作，形成全新的整改工作机制，通过整改使各项内控合规工作成果落到实处，促进内控体系持续完善。

五、加强团队建设，注重家园文化

团队建设离不开人文关怀，文兴小贷在加强内控管理的同时注重团队建设和家园文化管理。

六、强化共赢理念，优化服务模式，探索可持续发展之路

在大的经济形势持续下行时期，整个行业发展急剧下滑，文兴小贷认真反思，清楚认识到决不能急于“挣快钱”，一定要探索一条可持续发展的健康之路。文兴小贷对市场及客户进行动态细致分析，强化与客户共同发展理念，适时优化服务模式，例如为有潜力的客户设计低息的“接力贷”，为客户“雪中送炭”、给客户发展提供“有耐心”的金融支持，也为自身可持续发展探索新出路。内控管理是小贷公司经营管理中的基础重要环节，注重制度建立的同时在执行环节上做到认真把控、严格落实，将对公司的稳定运营提供有力支持。文兴小贷在强公司建制、增发展后劲方面，走在大连市小贷公司的前列，这也是10年来文兴小贷业务稳步上升、公司规模逐渐扩大、跻身小贷头部企业的基础和保障。